陸遊字務觀，越州山陰人。
十二歲就能做詩、寫文章，蔭補登上仕郎之位。
參加鎖廳試被推舉為第一名，秦桧的孫子秦埙正好位居其次，秦桧大怒，以緻治罪主考官。
第二年，陸遊參加禮部的考試，主考官又把陸遊放在前面，秦桧揚言要廢黜他，因為這個原因陸遊被秦桧嫉妒。
秦桧死後，開始赴任福州甯德主簿，因為有人推薦，任命為敕令所删定官。
當時楊存中掌握禁軍很久了，陸遊極力陳說不合适，皇上認為他的意見很好，于是罷免楊存中。
朝中貴人有買北方的珍奇玩物進貢的，陸遊上奏說：“陛下以‘損’作為齋名，除經典書籍筆墨外，都摒除不用，小臣不體會聖上的心意，于是私買珍玩，虧損聖德，乞求嚴加禁止。
”
陸遊應皇上的诏令而說“：不是宗室外戚，即使實在有功勞，不得加上王爵稱号。
近來有以師傅之職兼任殿前都指揮使，又有以太尉之職兼任..門事，渎亂了名份、禮制，乞求加以訂正。
”陸遊被升為大理寺司直兼宗正簿。
孝宗即位，陸遊被升為樞密院編修官兼編類聖政所檢讨官。
史浩、黃祖舜推薦陸遊善于做詞、寫文章，熟悉典故，皇上召見陸遊，皇上說：“陸遊努力學習早已有所聞，發表的言論也切合事理。
”于是賜予他進士出身。
陸遊入朝對話，說“：陛下剛即位，正是明申诏令以示臣下之時，而官吏将帥一切玩習，應取其特别頹喪、出格的事，當衆抛棄。
”
宋金和議将簽成，陸遊又寫信報告二府說“：江左從吳國以來，沒有舍棄建康到他地建都。
皇上駐紮臨安是出于權宜之策，形勢不穩定，運送糧饷不方便，又瀕臨海上通道，擔心受到意外的襲擊。
一旦結盟、定下誓約以後，行動就有所拘束。
今天應當與金協約，建康、臨安都是皇上駐紮的地方，北使來朝拜，或者到建康，或者到臨安，為此，我們得以有空餘時間建都立國，他們也不會懷疑我們。
”
當時龍大淵、曾觌掌權，陸遊對樞密使張焘說“：曾觌、龍大淵集權植私黨，迷惑聖上明察，你到今天不說，他日将不能去除他們了。
”張焘立即轉告皇上，皇