卻說孫大聖與八戒、沙僧辭陳老來至河邊，道：“兄弟，你兩個議定，那一個先下水。
”八戒道：“哥啊，我兩個手段不見怎的，還得你先下水。
”行者道：“不瞞賢弟說，若是山裡妖精，全不用你們費力；水中之事，我去不得。
就是下海行江，我須要撚着避水訣，或者變化什麼魚蟹之形才去得。
若是那般撚訣，卻輪不得鐵棒，使不得神通，打不得妖怪。
我久知你兩個乃慣水之人，所以要你兩個下去。
”沙僧道：“哥啊，小弟雖是去得，但不知水底如何。
我等大家都去，哥哥變作什麼模樣，或是我馱着你，分開水道，尋着妖怪的巢穴，你先進去打聽打聽。
若是師父不曾傷損，還在那裡，我們好努力征讨。
假若不是這怪弄法，或者手殺師父，或者被妖吃了，我等不須苦求，早早的别尋道路何如？”行者道：“賢弟說得有理，你們那個馱我？”八戒暗喜道：“這猴子不知捉弄了我多少，今番原來不會水，等老豬馱他，也捉弄他捉弄！”呆子笑嘻嘻的叫道：“哥哥，我馱你。
”行者就知有意，卻便将計就計道：“是，也好，你比悟淨還有些膂力。
”八戒就背着他。
沙僧剖開水路，弟兄們同入通天河内。
向水底下行有百十裡遠近，那呆子要捉弄行者，行者随即拔下一根毫毛，變做假身，伏在八戒背上，真身變作一個豬虱子，緊緊的貼在他耳朵裡。
八戒正行，忽然打個惣踵，得故子把行者往前一掼，撲的跌了一跤。
原來那個假身本是毫毛變的，卻就飄起去，無影無形。
沙僧道：“二哥，你是怎麼說？不好生走路，就跌在泥裡，便也罷了，卻把大哥不知跌在那裡去了！”八戒道：“那猴子不禁跌，一跌就跌化了。
兄弟，莫管他死活，我和你且去尋師父去。
”沙僧道：“不好，還得他來，他雖水性不知，他比我們乖巧。
若無他來，我不與你去。
”行者在八戒耳朵裡，忍不住高叫道：“悟淨！老孫在這裡也。
”沙僧聽得，笑道：“罷了！這呆子是死了！你怎麼就敢捉弄他！如今弄得聞聲不見面，卻怎是好？”八戒慌得跪在泥裡磕頭道：“哥哥，是我不是了，待救了師父上岸陪禮。
你在那裡做聲？就影殺我也！你請現原身出來，我馱着你，再不敢沖撞你了。
”行者道：“是你還馱着我哩。
我不弄你，你快走！快走！”那呆子絮絮叨叨，隻管念誦着陪禮，爬起來與沙僧又進。
行了又有百十裡遠近，忽擡頭望見一座樓台，上有“水鼋之第”四個大字。
沙僧道：“這廂想是妖精住處，我兩個不知虛實，怎麼上門索戰？”行者道：“悟淨，那門裡外可有水麼？”沙僧道：“無水。
”行者道：“既無水，你再藏隐在左右，待老孫去打聽打聽。
”好大聖，爬離了八戒耳朵裡，卻又搖身一變，變作個長腳蝦婆，兩三跳跳到門裡。
睜眼看時，隻見那怪坐在上面，衆水族擺列兩邊，有個斑衣鳜婆坐于側手，都商議要吃唐僧。
行者留心，兩邊尋找不見，忽看見一個大肚蝦婆走将來，徑往西廊下立定。
行者跳到面前稱呼道：“姆姆，大王與衆商議要吃唐僧，唐僧卻在那裡？”蝦婆道：“唐僧被大王降雪結冰，昨日拿在宮後石匣中間，隻等明日他徒弟們不來吵鬧，就奏樂享用也。
”行者聞言，演了一會，徑直尋到宮後，看果有一個石匣，卻象人家槽房裡的豬槽，又似人間一口石棺材之樣，量量足有六尺長短；卻伏在上面，聽了一會，隻聽得三藏在裡面嘤嘤的哭哩。
行者不言語，側耳再聽，那師父挫得牙響，哏了一聲道——
自恨江流命有愆，生時多少水災纏。
出娘胎腹淘波浪，拜佛西天堕渺淵。
前遇黑河身有難，今逢冰解命歸泉。
不知徒弟能來否，可得真經返故園？
行者忍不住叫道：“師父莫恨水災，經雲，土乃五行之母，水乃五行之源。
無土不生，無水不長。
老孫來了！”三藏聞得道：“徒弟啊，救我耶！”行者道：“你且放心，待我們擒住妖精，管教你脫難。
”三藏道：“快些兒下手！再停一日，足足悶殺我也！”行者道：“沒事，沒事！我去也！”急回頭，跳将出去，到門外現了原身叫：“八戒！”那呆子與沙僧近道：“哥哥，如何？”行者道：“正是此怪騙了師父。
師父未曾傷損，被怪物蓋在石匣之下。
你兩個快早挑戰，讓老孫先出水面。
你若擒得他就擒；擒不得，做個佯輸，引他出水，等我打他。
”沙僧道：“哥哥放心先去，待小弟們鑒貌辨色。
”這行者撚着避水訣，鑽出波中，停立岸邊等候不題。
你看那豬八戒行兇，闖至門前，厲聲高叫：“潑怪物！送我師父出來！”慌得那門裡小妖急報：“大王，門外有人要師父哩！”妖邪道：“這定是那潑和尚來了。
”教：“快取披挂兵器來！”衆小妖連忙取出。
妖邪結束了，執兵器在手，即命開門，走将出來。
八戒與沙僧對列左右，見妖邪怎生披挂。
好怪物！你看他——
頭戴金盔晃且輝，身披金甲掣虹霓。
腰圍寶帶團珠翠，足踏煙黃靴樣奇。
鼻準高隆如峤聳，天庭廣闊若龍儀。
眼光閃灼圓還暴，牙齒鋼鋒尖又齊。
短發蓬松飄火焰，長須潇灑挺金錐。
口咬一枝青嫩藻，手拿九瓣赤銅錘。
一聲咿啞門開