天，不知不覺到了中秋節了。
劉天若說：“今天李皇親的花園中遊人很多，我們也應當去舒散一下心頭的煩悶，順便送你回家。
”于是，劉天若就叫馬僮挑着茶炊、酒具前去。
隻見水中樓台，梅花形的亭閣裡，人聲喧嘩嘈雜，不能進入。
走過了一道水閘，便見在老柳樹下橫着一條畫舫，他們就互相扶着登上船去。
兩人酒過數巡，很感寂寞。
劉天若伸頭對書僮說：“梅花館最近有新來的妓女，不知在家不在？”書僮去了一會兒，就和一位女子一同回來了。
原來是妓院的李遏雲，她是京城的名妓，詩寫得很好，又善于唱歌。
陳生曾經和朋友一起在她家喝過酒，所以認識她。
兩人相見，略為問候了幾句。
李姬臉上帶着悲哀憂愁的神色。
劉天若叫她唱歌，她就唱了一支《蒿裡曲》。
陳生很不高興地說：“我們主、客兩人即使不能使你滿意，也不緻于對着活人唱挽歌！”李姬站起來表示了歉意，勉強露出了笑臉，就唱了一支詞曲濃豔的歌曲。
陳生高興了，握住李姬的手腕說：“你過去寫的《浣溪紗》詞我讀了好幾遍，現在都忘了。
”李姬就吟道：“淚眼盈盈對鏡台，開簾忽見小姑來，低頭轉側看弓鞋。
強解綠蛾開笑面，頻将紅袖拭香腮，小心猶恐被人猜。
”陳生反複吟詠了好幾遍。
不一會兒，船靠岸停下。
他們上岸後走過長廊時，陳生見長廊壁上題詩很多，就拿起筆來把那首《浣溪紗》詞寫在壁上。
這時天色已近傍晚了，劉天若說：“考場中的人快出來了。
”就送陳生回家。
陳生進了家門，劉天若就告别回去了。
陳生見室内昏暗無人，稍一遲疑，褚生已經走進門來，他細看了看，卻不是褚生。
正感到疑惑的時候，那人忽然走近自己身邊跌倒了。
這時家裡仆人們說：
“公子疲勞極了！”一齊來拽他扶他；陳生又覺得跌倒的不是别人，而是自己。
他站起來後，看見褚生站在旁邊，恍恍惚惚好像是在夢境中。
陳生屏退了仆人追問這件事，褚生說：“告訴你不要吃驚：我其實是個鬼，很早就應該投生轉世了。
所以在這裡一拖再拖，是因為不能忘記你對我的深厚情誼，因此附在你身上，以便代替你去參加鄉試。
現在三場考試已經結束，我的願望也了結了。
”陳生又請求他代替自己參加會試。
褚生說：“你的父輩福薄，悭吝之人的骨格，承受不了诰贈的榮耀。
”陳生問：“你将要到哪裡去？”褚生說：“呂老先生與我有父子的情分，我經常挂在心上而不能忘。
我的表兄在陰間衙門裡掌管簿籍，我求他向地府主管者說情，或者能有希望作他的子嗣。
”于是告别而去。
陳生覺得這件事很奇異，天明後就去拜訪李姬，想問問泛舟遊湖的事，但是李姬已經死了好幾天了。
他又到李皇親花園中去，見廊壁上自己題的那首《浣溪紗》詞仍在，隻是墨色淡而模糊，好像就要磨滅了一樣。
這才明白題寫詩的是自己的魂，而作詞的李姬是個鬼。
到了晚上，褚生滿面喜色地來了，說：“所求之事幸而成功了，現在要向你告别了。
”于是伸出兩隻手來，叫陳生在手心裡各寫上“褚”字作為标志。
陳生要設酒宴為他餞行，褚生搖頭說：“不必了。
你如果不忘我們往日的交情，鄉試發榜以後，不要怕路途遙遠艱險，到浙江來看望我。
”陳生流着淚送他，看見有一個人在門外等候着，褚生還在依依不舍，這個人用手按着褚生的頭頂，褚生就随着他的手變扁了。
這個人用手把褚生捧起來放入一個口袋中，背着走了。
過了幾天，陳生果然考中了舉人。
于是治備了行裝前往浙江。
呂老先生的妻子幾十年不生育，五十多歲了，忽然生了一個男孩，兩隻手緊緊握住不能伸開。
陳生到了呂家，要求見見小孩，并說手掌中一定有個“褚”字。
呂老先生不信。
小孩見了陳生，十指自動伸開了，一看他的手掌心，果然各寫着一個“褚”字。
大家很驚奇地問起原因，陳生就把這事原原本本地告訴了他們。
大家又喜歡又驚奇。
陳生豐厚地贈送給呂老先生一筆錢，才告辭回家。
後來，呂老先生以歲貢的資格，到京城參加廷試，住在陳生家裡。
這時呂老先生的小兒子才十三歲，已經考中秀才了。